我們的服務

我們的清算、結算和託管解決方案專注於客戶資產的安全和高效管理。我們提供一系列靈活的服務來管理所有從交易前到交易後的證券相關活動,包括完整的執行、清算和結算能力,以及客戶可能需要的其他相關資產服務。

此外,我們在全球和地方層面密切關注和塑造市場趨勢(例如法規、新技術)。由於我們嚴格的監控,我們的客戶可以依賴全球市場實踐的及時、準確的更新。

透過指定我們為清算、結算代理和託管人,您可以獲得滿足您需求的全方位解決方案。無論是核心服務還是加值服務,我們都擁有與我們的託管產品完全整合的一整套解決方案。

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高裕資產管理的獨立投資經理夥拍多間國際私人銀行, 配以以客為先的管理方針。

外部資產管理人(External Asset Managers, 簡稱EAM)是補充私人銀行業態的主要形式。 相對傳統私行,EAM獨立於銀行體系外,它以客戶為中心,提供個性化更強、靈活度更高、獨立性更佳的投資建議和財富管理解決方案。 EAM作為協力廠商平臺,與客戶和私人銀行構成三方合約關係,客戶全權委託EAM管理其私行的資產,私行作為資產的託管機構,保障了客戶資產的安全。

以客戶為中心
EAM平臺的出發點和目標,皆是客戶的需求和利益。不以產品銷售或交易傭金為利益驅動,不局限於一家銀行,以中立客觀的角度,通過整合不同銀行的優勢產品和服務,為客戶提供最適合的解決方案。
客戶亦只需通過EAM作為統一的服務視窗,與不同的私人銀行和投資銀行交流溝通,真正實現資產的跨地域、多銀行的多元化管理。

資金安全和隱私保護
EAM須在監管框架下運作,不持有任何客戶資產,客戶資產始終託管在由客戶自主選擇的私人銀行帳戶中,資金安全享有充分的保障。EAM模式下,銀行對客戶的KYC流程相對簡單,客戶亦無需同時面對多家銀行的不同RM,有利於保護自身隱私。

高效溝通,節約成本
EAM同時覆蓋多家銀行,資訊接收全面,熟悉行業常規,能大幅節約客戶在傳統私行模式下逐一溝通和權衡的時間和精力,同時EAM具有相較個人客戶更強的議價能力,能將客戶支付的所有外部費用降到最低。

獨立、專業的管理模式
評估客戶的風險準則與投資目標,根據客戶需求及情況靈活選擇最佳機構,分散託管資產、融資貸款、基金投資等,為客戶提供獨立的投資建議與金融諮詢服務,協助客戶瞭解及參與各類產品服務的最新發展,適時向客戶提出預警,亦可協助幫客戶進行買賣決策。

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家族信託能夠有效幫助家族將信託財產與委託人的其他財產相隔離,從而起到資產保護作用,並能實現財富傳承以及遞延稅收的功能。

高裕金融集團旗下的昱瑲信託已經獲得香港公司註冊處頒發的信託牌照 (Ref. No. TC000XXX),能夠為客戶提供海外家族信託架構及資產託管服務。

家族信託(Family Trust)是指某人將他的財產所有權委託給受託人 (Trustee),受託人按照信託協議 (Trust Deed) 管理信託內財產,業在指定情況下將該資產轉給指定的受益人 (Beneficiaries)

家族信託是一個有效的理財工具,通過簽訂標準的契約與度身定做的意願書 (Memorandum of Wishes, MoW),可以為客戶定制金融產品的目的,實現投資理財、財富管理、財產傳承、養老規劃等多重目的。家族信託的初始信託財產可以是:

現金
上市公司股票
債券
私人公司股權
物業地產

家族信託(Family Trust)的好處:

避免法庭認證之手續,昂貴花費及防止遺產長期凍結之不便,可迅速分配遺產。
有隱密性,遺產資料不會像遺囑一樣成為公共記錄
可有最大幅度的控制支配能力
在設立人失去法定生理及意志判斷能力時,不須經由認證法庭指派資產管理者(manager
不易於反駁爭辯,促進家族安定和諧

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家族辦公室在管理龐大的財富、促進家族內部溝通及財富傳承上發揮重要的作用。家族辦公室的核心是財富投資管理,完善的家族辦公室會通過組建專業的服務團隊,為客戶提供客製化的服務,範疇包括財務規劃、家族策略、家族治理及專業諮詢等。

除此之外,家族辦公室以家族資產的長期發展和財富傳承作為終極目標。當一個家族的資產發展到一定階段,傳承的問題不再簡單,家族辦公室能協助家族成員在物質傳承以至精神傳承的過程中免除歧見,減少紛爭。

我們會了解客戶的意願,協助策劃其家族的企業及財富,有效及系統地留給後人。同時我們的專業團隊會提供專業意見,當中包括有遺囑、信託、稅務問題和成立慈善基金等範疇。

  • 瞭解企業創辦人的意願和理想,以及家族各成員的利益及顧慮
  • 制定企業承傳策略,以保護企業價值、平衡家族各成員的利益及顧慮,協助家族後代維持良好關係
  • 為企業承傳作資源準備,完善現有管理制度及運作模式,尋找合適的人才
  • 在承傳過程中,就有關稅務問題或股東顧慮給予專業意見,找出更好方法
  • 就財富分配及信託管理提供專業意見

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高裕為讓客戶在淡市中仍能把握獲利的機會,提供港股借貨沽空服務(經滬深港通交易的中國A股不包括在內),其證券必須為香港交易所網站上「可進行賣空的指定證券名單」中的香港上市證券。

客戶如預期後市或部分股價將會下跌,只需致電我司提出借貨要求,若市場上有提供借入該股票,客戶的保證金戶口亦有足夠的開倉保證金,並接受相應的借貨條件,便成功完成借貨程序,及後可隨時致電賣出股票。

客戶可於低位購回股票歸還,賺取差價從中獲利。只需通過我司的簡易借貨沽空程序,就能在淡市中掌握機會賺取利潤。

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結構性產品由數種金融工具結合而成。其投資回報與相關資產的表現掛鈎(例如單一隻股票、一籃子股票、期權、指數、商品、債券、外幣或房地產等)。 結構性產品可以分為一般型或混合型,而回報亦可以與任何資產組合掛鈎以切合投資者的投資目標及風險程度。

結構性產品有別於一般傳統投資工具。結構性產品的特性複雜,相對的風險及價格波動亦較傳統投資工具為高。在利好相關結構性產品的市場或其他因素下,結構性產品可能為投資者提供一個比傳統投資工具賺取更高回報的機會。

高裕提供多種不同類型的結構性產品, 例如股票掛鈎票據、股票掛鈎投資、累計認購期權合約、累計認沽期權合約、部分保本票據、基金掛鈎票據以及外匯掛鈎票據等等,亦可以美股、港股、A股及環球指數作掛鈎資產,可助您達成不同投資目標。

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高裕資產管理憑借經驗豐富的資產管理顧問及專家策略團隊,時刻緊貼全球各地市場,捕捉市場機遇,發掘最佳的投資。

定制投資解決方案

藉由一系列目標為本的投資方案,為客戶提供高度定制的個性化服務,迎合客戶的個性化需求,達成各色各樣的投資目標。

當前市況下,客戶越來越注重實現特定目標,因而要求按照該特定目標來定制投資理念。高裕資產管理憑藉在定制投資方案領域的專長,在最切合客戶特定需求和適度互動的基礎上,謀求以目標為本的創新式投資。

而圍繞投資組合的戰略目標、本公司信念和客戶在不同時期的需求,秉持公開、透明原則進行定期對話,是這種投資方式的基礎。

高裕資產管理已策劃出一系列定制委託組合,為客戶實現從財富保值到資本增長等多重目標,同時在資產配置過程之中時刻謹記風險管理。

API 交易(應用程式介面的英文縮寫)讓客戶可以連接兩個應用程式。例如,客戶的高裕交易賬戶和客戶的客制化平台。 使用 API 進行交易讓客戶可以直接訪問我們的系統,進而獲得更快的訂單交易執行以及更多的交易控制選擇。

我們的API為客戶提供透過高裕賬戶接入實時市場數據、歷史價位和交易執行的便捷方式。換而言之,客戶不需要手動在不同交易所的訂單簿和暗池中搜索數據和價格。 相反,客戶可以直接接收到相關的資訊,從而確保交易速度和效率。

使用API進行交易在對沖基金、註冊交易公司等機構以及散戶交易者中都很流行,這是因為API可以讓客戶訪問更加高級的程序。

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